Wie funktioniert eine Bank?
Die Kombination von Kundengeschäft und Risikogeschäft

Inhalt

Über drei Seminartage steuern die Teilnehmer in Teams ihre Bank, definieren die Strategie und versuchen im Marktwettbewerb den höchsten Unternehmenswert zu erzielen.

Für die Praxis lernen

• Definition der Geschäftsstrategie anhand einer Modellbank durch die Teilnehmer
• Volkswirtschaftliche Rahmenbedingungen und gesetzliche Rahmenbedingungen fließen in den Entscheidungsprozess ein
• Einsatz der Marktzinsmethode zur Berechnung der Kundenmargen
• Mindestmargenkalkulation, Deckungsbeitragsrechnung, Bewertung von Einzelgeschäften werden zur Steuerung des Kundengeschäfts verwendet
• Ziele des Bilanzstrukturmanagements und Schnittstellen zu den Risikoabteilungen
• Grundlagen des Kreditrisikomanagements werden dargestellt
• ALM: Steuerung des Zinsänderungsrisikos, Steuerung des Liquiditätsrisikos
• Verstehen der Grundzüge des Wertpapier- und Fondsgeschäfts anhand von Fallbeispielen
• Optimierung des Risikokapitaleinsatzes zur Verbesserung von Risiko- Ertragsrelationen
• Pricing von Kundengeschäften bei Privat- und Firmenkunden und von institutionellem Geschäft je Entscheidungsrunde
• Entscheidungen im ALM, Einsatz von IRS (Swaps) zur Steuerung des Zinsänderungsrisikos, Einsatz der Zinsrisikostatistik als Limitsystem

Cyber*Vorbereitung

• Ziele der Gesamtbanksteuerung
• Trennung Kunden- und Risikogeschäft
• Gesetzlicher Rahmen, Basel II
• Methoden der Bankkalkulation
• Referenzzinssatzgebäude
• Aktiv-/Passivmanagement
• Kreditrisikomanagement

Zielgruppe

• Mitarbeiter mit Ergebnisverantwortung im Kundengeschäft
• Mitarbeiter mit Controlling- und Planungsaufgaben
• Teilnehmer bankinterner Führungslehrgänge
• Spezialisten, die Kenntnisse der Gesamtbankzusammenhänge benötigen